2024. 11. 17. 18:57ㆍ카테고리 없음
자산관리사 시험 개요
자산관리사 시험은 금융, 부동산, 세무 및 보험과 관련된 지식을 바탕으로 개인 및 기업의 자산을 효율적으로 관리하는 능력을 평가합니다. 시험은 1차와 2차로 나뉘며, 각 단계는 이론적 지식과 실무 능력을 고루 요구합니다. 공식 명칭은 AFPK(Associate Financial Planner Korea)로, 자격 취득 후 CFP(Certified Financial Planner)와 같은 국제적 자격증으로 진출할 수 있는 기반이 됩니다.
시험의 두 단계
- 1차 시험: 주로 금융자산관리, 부동산 자산관리, 투자설계와 같은 이론 중심의 과목으로 구성됩니다. 기본 개념을 충분히 이해하고 정확히 암기해야 하는 것이 핵심입니다.
- 2차 시험: 실무 사례를 중심으로 한 종합 문제 풀이를 다룹니다. 실질적인 금융 상황을 분석하고 해결책을 제시할 수 있는 능력이 중요합니다.
자산관리사 시험의 주요 특징
- 응시 자격: 특별한 자격 제한 없이 누구나 응시 가능하므로 초보자도 도전할 수 있습니다.
- 주관 기관: 한국FPSB(Financial Planning Standards Board Korea)
- 시험 일정: 매년 2
3회 실시되며, 일반적으로 상반기(5월6월)와 하반기(10월~11월)에 시행됩니다. - 시험 과목
- 1차 시험: 금융자산 관리, 부동산 자산관리, 투자설계, 은퇴설계 등
- 2차 시험: 종합자산관리 사례 문제 풀이
- 합격 기준: 각 과목 100점 만점 중 40점 이상, 평균 60점 이상
- 자격 갱신: 2년마다 갱신 필요하며, 정해진 연수 과정을 이수해야 합니다.
이 시험은 암기만으로는 합격이 어려우며, 사례 중심의 접근법과 실무 지식을 바탕으로 한 문제 해결 능력이 필요합니다.
자산관리사 시험 준비 전략
자산관리사 시험을 준비할 때는 체계적인 학습 계획과 실무 중심의 연습이 중요합니다. 이 가이드는 시간 관리부터 핵심 과목 학습법까지 세부적으로 다룹니다.
1. 학습 계획 세우기
효율적인 시간 배분
- 1차 시험 준비는 약 3~4개월, 2차는 추가로 2개월 정도 소요됩니다.
- 하루 최소 2시간 이상을 확보하여 이론 공부와 문제 풀이를 병행하세요.
목표 설정
- 매주 학습량을 정해 목표를 달성해나가는 방식이 효과적입니다.
- 주별 과목별 학습 계획을 수립하여 진도를 체계적으로 관리하세요.
2. 기출문제 분석
기출문제 활용법
- 지난 5년간의 기출문제를 철저히 분석하여 출제 경향을 파악합니다.
- 자주 출제되는 주제를 우선 학습하고, 다양한 유형의 문제를 풀어보세요.
오답 노트 작성
- 틀린 문제와 이해가 부족한 부분을 기록하여 반복 학습합니다.
- 오답 노트를 통해 약점을 보완하며, 실수를 줄이는 훈련을 하세요.
3. 실무 사례 연습
사례 문제 접근법
- 2차 시험에서 실무 사례 문제의 비중이 높으므로 다양한 케이스를 분석해야 합니다.
- 금융 및 세무 상황별 대응 방법을 학습하고, 가상의 고객 상담 시뮬레이션을 진행해 보세요.
실전 감각 익히기
- 모의고사를 정기적으로 치러 시험 환경에 익숙해지는 것이 중요합니다.
- 제한된 시간 내에 문제를 해결하는 연습을 통해 시험장에서의 긴장감을 줄이세요.
4. 강의 및 참고 자료 활용
온라인 강의 선택
- AFPK 전문 강사의 온라인 강의를 활용하여 핵심 이론을 정리하세요.
- 실무 사례 풀이 강의는 특히 2차 준비에 유용합니다.
참고 서적
- FPSB 인증 교재와 최신 개정판 참고서를 활용하세요.
- 시험 대비를 위한 요약 노트와 문제집도 병행하면 효율적입니다.
자주 묻는 질문 FAQ
Q1. 자산관리사 시험은 얼마나 어려운가요?
시험 범위가 넓고 실무 중심의 문제가 포함되어 있으므로, 단순히 암기만으로는 합격하기 어렵습니다. 이론 학습과 실무 적용 능력을 함께 준비해야 하지만, 꾸준히 학습하면 충분히 통과할 수 있습니다.
Q2. 시험 준비에 얼마나 시간이 걸리나요?
준비 기간은 개인의 배경 지식에 따라 다르지만, 평균적으로 3
6개월이 소요됩니다. 매일 2
3시간씩 꾸준히 학습하면 시험 범위를 체계적으로 커버할 수 있습니다.
Q3. 온라인 강의만으로 합격할 수 있나요?
온라인 강의는 합격에 큰 도움이 됩니다. 다만, 스스로 실무 사례 연습과 기출문제 풀이를 병행해야 실제 시험에서 좋은 결과를 얻을 수 있습니다.
Q4. AFP와 CFP의 차이는 무엇인가요?
AFP는 입문 자격증으로, 국내 금융 및 자산관리 실무에 초점을 맞춥니다. CFP는 국제적으로 인정되는 심화 자격증으로, 보다 복잡한 재무 설계 및 글로벌 시장에서의 자산 관리 능력을 요구합니다.
Q5. 시험에 계산기가 필요한가요?
예, 필수입니다. 금융 관련 계산 문제가 다수 출제되며, 공인 계산기인 TI BA II Plus나 유사한 모델의 사용법에 익숙해져야 합니다.
Q6. 1차와 2차를 동시에 준비해야 하나요?
학습 시간이 충분하다면 동시에 준비하는 것도 가능하지만, 초보자의 경우 1차 시험을 먼저 준비하는 것이 효율적입니다. 1차 합격 후 2차에 집중하는 방식이 부담을 줄일 수 있습니다.
Q7. 합격 후 바로 CFP를 준비해야 하나요?
AFP 합격 후 일정 기간 실무 경험을 쌓은 후 CFP를 준비하는 것이 좋습니다. 이는 자격을 보다 효과적으로 활용하고 실무 능력을 강화하는 데 도움이 됩니다.
Q8. 어떤 계산기를 추천하나요?
TI BA II Plus와 같은 공인 계산기를 추천합니다. 이를 통해 시험에서 자주 사용되는 이자율 계산, 투자 수익률 분석 등에 능숙해질 수 있습니다.